So schützen wir Ihr Spielkonto

Wir betreiben das Kukimuki Casino unter der Lizenz ALSI-202507031-FI2 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören deshalb fest zu unserem Alltag. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht auf unserer Plattform. Als lizenzierter Anbieter unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan und setzen diese vollständig um. Unsere Compliance-Abteilung folgt einem risikobasierten Ansatz: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen und laufend neu bewertet.

Wir melden verdächtige Transaktionen und Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht, sobald ein begründeter Verdacht besteht. Verdachtsmeldungen gegenüber Behörden dürfen wir Ihnen nicht ankündigen, da dies die Ermittlungen gefährden würde. Die Zusammenarbeit mit den Behörden unserer Lizenzjurisdiktion ist für uns selbstverständlich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung läuft bei uns gestuft ab. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige KYC-Dokumente an, spätestens ab dieser Schwelle wird die Prüfung zwingend. Auch bei ungewöhnlichen Beträgen, etwa einzelnen Einzahlungen über 2.000 € oder kumulierten Transaktionen über 5.000 €, können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Sanktionslisten-Abgleich
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung zwingend
• Einzahlungen ab 2.000 € pro Transaktion oder 5.000 € kumuliert: vertiefte Prüfung
• Nachfragen der Lizenzbehörde oder bei begründetem Verdacht

Welche Dokumente wir benötigen

Für die Identität genügt ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse. Zusätzlich weisen Sie die Inhaberschaft der Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der Kreditkarte mit verdeckter mittiger Ziffernfolge oder einen Auszug Ihres E-Wallet-Kontos.

Ablauf der Verifizierung

Den Verifizierung starten Sie direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, im JPG-, PNG- oder PDF-Format und mit einer Dateigröße von bis zu 10 MB pro Datei. Screenshots von Ausweisen lehnen wir ab, alle Dokumente müssen vollständig, scharf und unverändert sein.

Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 48 Stunden. In der Mehrzahl der Fälle sind wir deutlich schneller. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich als Benachrichtigung im Konto. Fehlt etwas, teilen wir Ihnen genau mit, welches Dokument in welcher Form nachgereicht werden muss.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffskontrollsystem. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn Gesetze oder Behördenanordnungen der Lizenzjurisdiktion dies verlangen.

• Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Dateien hochladen (JPG, PNG, PDF, max. 10 MB)
• Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel unter 48 Stunden
• Ergebnis per E-Mail und Kontobenachrichtigung

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder einem auffälligen Spielmuster können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir ausschließen, dass Gelder aus illegalen Quellen über unser Casino fließen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Veräußerung von Vermögenswerten, Erbschaft oder Schenkung. Die Unterlagen müssen nachvollziehbar belegen, dass die eingezahlten Beträge zu Ihrem Einkommen oder Vermögen passen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für Zwecke der Geldwäscheprävention.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Überwachung. Das System bewertet Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Spielmuster gegen definierte Risikoparameter. Wird ein Schwellenwert erreicht oder ein Muster als ungewöhnlich eingestuft, prüft ein Mitarbeiter den Vorgang manuell und kann Sie um zusätzliche Informationen bitten.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Bei Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung kam. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Drittwege in Umlauf gebracht werden. Die Auszahlungsdauer beträgt je nach Methode 0 bis 96 Stunden, Gebühren erheben wir keine. Unsere Limits: mindestens 20 € Einzahlung und Auszahlung, maximal 5.000 € pro Tag und 20.000 € pro Monat.

Wenn die Verifizierung scheitert

Bleibt die Verifizierung aus oder sind die Dokumente unvollständig, nicht lesbar oder widersprüchlich, sperren wir Auszahlungen für das betroffene Konto. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, eine Auszahlung erhalten Sie erst nach erfolgreicher Prüfung. Diese Reihenfolge schützt Ihr Guthaben ebenso wie unsere Plattform.

Liegen Dokumente gefälscht vor oder bestehen begründete Zweifel an der Identität, sperren wir das Konto vollständig, stornieren offene Auszahlungen und setzen die zuständige Behörde in Kenntnis. Ihnen steht in jedem Fall ein Beschwerdeweg offen: Kontaktieren Sie unseren Support unter [email protected], unser Team ist rund um die Uhr erreichbar. Guthaben aus regulärem Spiel zahlen wir nach erfolgreicher Klärung auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen gesperrt, Frist zur Nachreichung
• Unleserliche oder widersprüchliche Dokumente: erneute Anforderung
• Fälschungsverdacht: Kontosperrung und Meldung an die Behörde
• Verweigerte Mitwirkung: Kontoabschluss nach Auszahlung des Guthabens

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist besteht, damit nachträgliche behördliche Prüfungen und Auskunftsersuchen lückenlos bearbeitet werden können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen. Einen Antrag dazu richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Kukimuki Casino

Wie lange dauert die Verifizierung im Kukimuki Casino?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung in Ihrem Konto.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum wird eine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode durchgeführt?

Die Same-Methode-Regel gehört zur Geldwäscheprävention. Geld fließt dorthin zurück, woher es kam, sofern die Methode technisch Auszahlungen unterstützt.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Ihr Guthaben geht nicht verloren und wird nach erfolgreicher Prüfung ausgezahlt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt getrennt von Ihren Spieldaten.